Vad är en brottsbedrägeri?

Trådbedrägeri är all bedräglig aktivitet som sker över eventuella mellanstatliga kablar. Trådbedrägeri åtalas nästan alltid som ett federala brott.

Den som använder mellanstatliga kablar för att bedräga eller bedriva pengar eller egendom under falska eller bedrägliga anspråk kan åtalas för trådbedrägeri. Dessa kablar inkluderar alla TV-, radio-, telefon- eller datormodem.

Den överförda informationen kan vara vilken som helst skriven, tecken, signaler, bilder eller ljud som används i schemat för att bedrägeri. För att trådbedrägeri ska äga rum måste personen frivilligt och medvetet göra felaktiga föreställningar av fakta med avsikt att bedräga någon om pengar eller egendom.

Enligt federal lag kan alla som är dömda för trådbedrägeri dömas till upp till 20 års fängelse. Om offeret för trådbedrägeriet är ett finansiellt institut kan personen bli böter till 1 miljon dollar och dömas till 30 års fängelse.

Företag har blivit särskilt utsatta för trådbedrägerier på grund av ökningen av deras finansiella online-aktivitet och mobilbank.

Enligt Informationsdelning och analyscenter för finansiella tjänster (FS-ISAC) "Business Banking Trust Study" 2012, företag som bedrev sin verksamhet på nätet mer än fördubblades från 2010 till 2012 och fortsätter att växa årligen.

Antalet online-transaktioner och överförda pengar tredubblades under samma tidsperiod. Som ett resultat av denna enorma ökning av aktiviteten bröts många av de kontroller som placerades för att förhindra bedrägeri. Under 2012 drabbades två av tre företag bedrägliga transaktioner, och av dessa förlorade en liknande andel pengar som ett resultat.

I onlinekanalen till exempel saknade 73 procent av företagen pengar (det fanns ett bedrägeri transaktion innan attacken upptäcktes) och efter återhämtningsinsatser slutade 61 procent att förlora pengar.

Bedrägerier använder olika metoder för att få personliga referenser och lösenord inklusive:

• malware: Malware förkortning för "skadlig programvara" är utformad för att få åtkomst, skada eller störa en dator utan kännedom från ägaren.
• nätfiske: phishing är en bedrägeri som vanligtvis utförs via oönskad e-post och / eller webbplatser som utgör legitima webbplatser och lockar intet ont om offer för att tillhandahålla personlig och ekonomisk information.
• Vishing and Smishing: Tjuvar kontaktar bank- eller kreditförbundskunder via live eller automatiserade telefonsamtal (känd som vishingattacker) eller via textmeddelanden som skickas till mobiltelefoner (smishing attacker) som kan varna för ett säkerhetsbrott som ett sätt att få kontoinformation, PIN-nummer och annan kontoinformation de behöver för att få tillgång till konto.
• Få åtkomst till e-postkonton: hackare få olaglig tillgång till ett e-postkonto eller e-postkorrespondens genom skräppost, datavirus och phishing.

Tillgång till lösenord underlättas också på grund av att människor använder enkla lösenord och samma lösenord på flera webbplatser.

Till exempel fastställdes det efter ett säkerhetsöverträdelse hos Yahoo och Sony att 60% av användarna hade samma lösenord på båda platserna.

När en bedrägeri har fått nödvändig information för att genomföra en olaglig banköverföring kan begäran göras in olika sätt inklusive användning av onlinemetoder, via mobilbank, callcenter, faxförfrågningar och person till person.

Trådbedrägeri inkluderar nästan alla brott som är bedrägeribaserade inklusive men inte begränsat till inteckning bedrägeri, försäkringsbedrägeri, skattebedrägeri, identitetsstöld, lotterier och lotteribedrägeri och telemarketing bedrägeri.

Trådbedrägeri är ett federalt brott. Sedan 1 november 1987 har federala domare använt Riktlinjer för federala domar (Riktlinjerna) för att fastställa straff för en skyldig svarande.

Till bestämma meningen en domare kommer att titta på "grundläggande brottnivå" och sedan justera domen (vanligtvis öka den) baserat på brottets specifika egenskaper.

Med alla bedrägeribrytor är grundbrottnivån sex. Andra faktorer som sedan kommer att påverka det antalet inkluderar det stjalna dollarbeloppet, hur mycket planering som gick till brottet och offren som riktades.

Till exempel ett system för bedrägeribedrägeri som involverade stöld av $ 300 000 genom ett intrikat system för att dra nytta av äldre kommer att få högre poäng än ett system för bedrägeribedrägeri som en person planerat för att fuska företaget som de arbetar för $1,000.

Andra faktorer som kommer att påverka slutresultatet inkluderar svarandens kriminella historia, oavsett om de är eller inte försökte hindra utredningen, och om de villigt hjälper utredare att fånga andra personer involverade i brottslighet.

När alla de olika beståndsdelarna i den tilltalade och brottet har räknats, kommer domaren att hänvisa till Dömnadstabell som han måste använda för att bestämma meningen.