Bedrägeri Definition och exempel

Bedrägeri är en bred juridisk term som hänvisar till oärliga handlingar som avsiktligt använder bedrägeri för att olagligt beröva en annan person eller enhet pengar, egendom eller lagliga rättigheter.

Till skillnad från stöldbrottet, som innebär att man tar något av värde genom våld eller stealth, förlitar sig bedrägeri på att man använder avsiktlig felrepresentation av faktum för att åstadkomma tagningen.

Bedrägeri: Key Takeaways

I beprövade fall av bedrägeri kan överträdaren - en person som utför en skadlig, olaglig eller omoralisk handling - konstateras ha begått antingen en

När de begår bedrägeri kan förövarna söka antingen monetära eller icke-monetära tillgångar genom att medvetet avge falska uttalanden. Till exempel kan det vara bedrägliga handlingar att veta ljuga om en ålder för att få ett körkort, kriminell historia för att få ett jobb eller inkomst för att få ett lån.

En bedräglig handling bör inte förväxlas med en "hoax" - ett avsiktligt bedrägeri eller falskt uttalande utan någon avsikt att vinna eller att materiellt skada en annan person.

Förövarna av brott kan bestraffas med böter och / eller fängelse. Offrar för civilbedrägeri kan väcka talan mot gärningsmannen som ansöker om ekonomisk kompensation.

För att vinna en rättegång som kräver civilbedrägeri måste offret ha lidit faktiska skador. Med andra ord måste bedrägeriet ha varit framgångsrikt. Kriminell bedrägeri kan å andra sidan åtalas även om bedrägeriet misslyckades.

Dessutom kan en enda bedräglig handling åtalas som både ett brott och ett brott. Således kan en person som är dömd för bedrägeri i brottmålsdomstol också väckas i civilrätt av offret eller offren.

Bedrägeri är en allvarlig juridisk fråga. Personer som tror att de har blivit offer för bedrägeri eller anklagats för att begå bedrägeri bör alltid söka expertis hos en kvalificerad advokat.

Medan det som gäller lagar mot bedrägerier varierar från stat till stat och på federal nivå finns det fem väsentliga element som är nödvändiga för att bevisa vid domstol att ett bedrägeri har begått:

1. En felaktig presentation av ett väsentligt faktum: Ett falskt uttalande med ett väsentligt och relevant faktum måste göras. Det falska uttalandets allvar bör vara tillräckligt för att väsentligt påverka offrets beslut och handlingar. Till exempel bidrar det falska uttalandet till en persons beslut att köpa en produkt eller godkänna ett lån.
2. Kunskap om falskhet: Den som lämnar det falska uttalandet måste veta eller tro att det är osant eller felaktigt.
3. Avsikt att lura: Det falska uttalandet måste ha gjorts uttryckligen med avsikt att lura och påverka offret.
4. Rimligt förtroende från offret: Den nivå som offret förlitar sig på det falska uttalandet måste vara rimligt för domstolens ögon. Beroende av retoriska, upprörande eller tydligt omöjliga uttalanden eller påståenden kan inte utgöra ”rimligt” förtroende. Personer som är kända för att vara analfabeter, inkompetenta eller på annat sätt minskat psykiskt kan emellertid tilldelas civilskador om gärningsmannen medvetet utnyttjade deras tillstånd.
5. Faktisk förlust eller skada: Offret drabbades av någon verklig förlust som ett direkt resultat av deras beroende av det falska uttalandet.

Inte alla falska uttalanden är juridiskt bedrägliga. Uttalanden eller åsikter, eftersom de inte är några faktiska uttalanden, kan inte utgöra bedrägeri.

Till exempel är en säljares uttalande, "fru, detta är den bästa TV-apparaten på marknaden idag", även om det är osann, men motiverade yttranden snarare än faktum, vilket en "rimlig" shoppare kan förväntas bortse från som enbart försäljning överdrift.

Bedrägeri kommer i många former från många källor. Populärt känd som "bedrägerier", kan bedrägliga erbjudanden göras personligen eller anlända via vanlig e-post, e-post, textmeddelanden, telemarketingoch internet.

En av de vanligaste typerna av bedrägerier är checkbedrägeri, användning av papperskontroller för att begå bedrägeri.

Ett av huvudmålen med checkbedrägeri är identitetsstöld—Inhämtning och användning av personlig finansiell information för olagliga ändamål.

Från framsidan av varje kontroll som skrivs kan identitetstjuven få offrets: namn, adress, telefonnummer, banknamn, bantrutningsnummer, bankkontonummer och signatur. Dessutom kan butiken lägga till mer personlig information, såsom födelsedatum och körkortnummer.

Detta är anledningen till att experter på identitetsstöld förebygger att använda papperskontroller när det är möjligt.

Vanliga sorter av kontrollbedrägerier inkluderar:

• Kontrollera stöld: Att stjäla kontroller för bedrägliga ändamål.
• Kontrollera förfalskning: Underteckna en check med den faktiska lådans underskrift utan deras tillstånd eller godkännande av en check som inte betalas till godkännande, båda görs vanligtvis med stulna checkar. Förfalskade kontroller betraktas som motsvarande förfalskade kontroller.
• Kontrollera kiting: Skriva en check med avsikt att få tillgång till medel som ännu inte har deponerats på kontrollkontot. Också kallad ”flytande” en check är kiting missbruk av checkar som en form av obehörig kredit.
• Papper hängande: Att skriva kontroller på konton som är kända av gärningsmannen har stängts.
• Kontrollera tvätt: Kemiskt radering av signaturen eller andra handskrivna detaljer från kontroller för att tillåta dem att skrivas om.
• Kontrollera förfalskning: Olagligt skriva ut checkar med information från offrets konto.

Enligt U.S. Federal Reserve, Amerikanska konsumenter och företag skrev 17,3 miljarder papperskontroller 2015, fyra gånger så många som skrivits i alla länder i Europeiska unionen kombinerat det året.

Trots trenden mot debet-, kredit- och elektroniska betalningsmetoder förblir papperskontroller det mest använda sättet att göra stora betalningar för utgifter som hyra och lön. Det är uppenbart att det fortfarande finns gott om möjligheter och frestelser att begå kontrollbedrägerier.

Genom Förenta staterna advokater, federala regeringen åtalar och straffar olika typer av bedrägeri som specifikt identifierats enligt federala stadgar. Medan följande lista innehåller de vanligaste av dessa finns det ett brett utbud av federala och statliga bedrägeribrytningar.

• E-postbedrägeri och trådbedrägeri: Användning av vanlig post, eller någon form av trådbunden kommunikationsteknologi, inklusive telefoner och internet som en del av något bedrägligt system. Post- och trådbedrägeri läggs ofta till som avgifter som lämnats in i andra relaterade brott. Till exempel eftersom posten eller telefonen vanligtvis används för att försöka ordna bestickning av domare eller andra statliga tjänstemän, federala åklagare kan lägga till anklagelser om tråd- eller postbedrägeri utöver anklagelser om mutor och korruption. På samma sätt tillämpas ofta avgifter för bedrägeri eller e-postbedrägeri i åtal om racketeering och RICO Act kränkningar.
• Skattefusk: Äger rum när en skattebetalare försöker undvika eller undvika att betala federala inkomstskatter. Exempel på skattebedräger inkluderar medvetet underrapportering av beskattningsbar inkomst, överskattning av avdrag för företag och helt enkelt inte lämna in en självdeklaration.
• Aktie- och värdepappersbedrägeri: Vanligtvis involverar försäljning av lager, råvaror och andra värdepapper genom vilseledande metoder. Exempel på värdepappersbedrägerier inkluderar Ponzi- eller pyramidscheman, mäklare förskingring och bedrägerier i utländsk valuta. Bedrägeriet inträffar vanligtvis när aktiemäklare eller investeringsbanker övertygar människor att göra investeringar baserade på falsk eller överdriven information, eller på "insider" handel”Information som inte är tillgänglig för allmänheten.
• Medicare och Medicaid-bedrägeri: Vanligtvis sker när sjukhus, vårdföretag eller enskilda vårdgivare försöker samla in olagliga återbetalningar från regeringen genom överbelastning för tjänster eller genom att utföra onödiga tester eller medicinska förfaranden.

Potentiella påföljder för dömning av federala bedrägerier innebär vanligtvis fängelse eller villkorlig dom, styva böter och återbetalning av bedrägligt förvärvade vinster.

Fängelsestraff kan variera från sex månader till 30 år för varje separat överträdelse. Böterna för federala bedrägerier kan vara mycket stora. Övertygelser om e-post- eller trådbedrägeri kan medföra böter på upp till $ 250 000 för varje överträdelse.

Bedrägerier som skadar stora grupper av offer eller involverar stora summor pengar kan resultera i böter på tiotals miljoner dollar eller mer.

I juli 2012 åberopade till exempel läkemedelsproducent Glaxo-Smith-Kline sig skyldig till falskt att märka sitt läkemedel Paxil som effektivt för att behandla depression hos patienter under 18 år. Som en del av sin uppgörelse gick Glaxo överens om att betala 3 miljarder dollar till regeringen i en av de största bosättningsbedrägerierna i U.S.A. historia.

Varningstecken för bedrägerier varierar beroende på vilken typ som försöks. Till exempel kan telemarketingsamtal från okända samtalare som säger dig att "skicka pengar nu" för att dra nytta av ett specialerbjudande eller kräva pris kunna vara bedrägerier.

På samma sätt är slumpmässiga begäranden eller krav på socialförsäkrings- eller bankkontonummer, mammas jungfrun eller en lista över kända adresser ofta tecken på identitetsstöld.

I allmänhet är de flesta erbjudanden från företag eller individer som låter "för bra för att vara sanna" tecken på bedrägeri.

• ."Legal Dictionary: bedrägeri" Law.com.
• ."Grundläggande juridiska begrepp / bedrägeri" Journal of Accountancy
• "Bedrägeri - Bevisbörda: Washington Civil Jury Instruktioner”. Westlaw